中银全球现金管理双向通
新年好，牛小“仙”我正式营业啦~~~~
新年伊始，我们从双向通产品开始吧~~
双向通产品是神马
PART01
中银全球现金管理双向通是跨国公司指定一家主办企业，代理境内外成员集中行使跨境结算、境内外资金余缺调剂、沉淀资金运用等职能，进而逐步建立区域或全球资金中心、结算中心，实现境内外资金高效融通；包括跨境资金集中运营和跨境双向人民币资金池两项产品。
跨境资金集中运营
PART02
产品概述
跨境资金集中运营产品是跨国企业集团集中运营管理境内外资金，办理外债和境外放款、经常项目资金集中收付和净额结算等业务。
准入条件
上年度国际收支申报达1亿美元。
业务流程
与企业共同制定跨境资金集中运营方案；
向当地外管提交资料；
外管审批备案后，出具备案通知书；
我行根据客户申请，搭建资金池。
跨境双向人民币资金池
PART03
产品概述
跨国企业集团在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。
准入条件
境内成员企业上年度营收合计不低于10亿元，境外成员企业上年度营收合计不低于2亿元。境内外成员企业经营时间满一年。
业务流程
与企业商定跨境双向人民币资金池方案；
向当地人行提供资料；
人行审批备案后，方可开展业务；
我行根据客户申请，搭建资金池。
代表案例
PART04
案例一：XX集团跨境资金集中运营案例
某集团是江苏省国资委下属企业，是我行总行级客户，其财务公司负责对成员单位资金进行集中管理。根据国资委要求，需对境外投资企业（项目）加强资金管控，建立健全银行账户管理制度，有条件的可实行资金集中统一管理，提高国有资本效率，实现保值增值。
服务方案：
境内外币资金池：我行为XX财务建立境内美元、欧元资金池，开通逐笔归集、主动调拨功能，区分成员单位收款资金和主账号下拨资金，外部收款实时归集，主账户下拨预算款项不归集；
境外资金池：根据外管批复设定相应外债/境外放款额度，控制跨境资金流动上限。开通跨境定时归集、跨境主动调拨功能，实现对境外成员单位美元、欧元、港币、人民币资金月末全额归集，月初按照头寸预算下拨资金，进而实现对境外成员单位的可视、可控、可运作。
案例二：XX集团跨境双向人民币资金池案例
案例二：XX集团跨境双向人民币资金池
XX集团经营范围涉及采选矿、钢结构制作安装、冶金铸造、机械制造与加工、金属材料及冶金副产品加工、物流等领域。集团下国贸公司涉外业务最多，所需资金量较大。随着集团海内外战略规划的逐步实施，迫切需要对资金进行集中、专业的优化管理，提高资源的配置效率。
服务方案
确定方案：申请跨境双向人民币资金池业务，拟以国贸公司为主办企业，将境内5家公司纳入集中运营范围，并将香港、新加坡子公司做为境外成员企业。
搭建资金池：以国贸公司人民币专用存款账户为现金池一级账户，境内成员企业账户为二级账户，采取手工调拨方式实现境内资金集中。在全球现金管理平台建立跨境通道，维护净流入额度，由现金管理平台控制境外成员单位入境资金不超过人行批复额度。
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快向目标客户营销双向通产品吧！
新的一年，一定要牛气冲天呀！
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